Bank of america forex manipulação

Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.

Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.

Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".

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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.

Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".

Um trader do Barclays escreveu em um bate-papo em 5 de novembro de 2010: “Se você não está enganando, você não está tentando”, de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.

Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão foram "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".

"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.

"Serão feitas perguntas sobre por que nenhum CEO ou executivo sênior renunciou a nenhum desses bancos, já que o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que a manipulação de forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.

A revelação de que os comerciantes conspiraram para mexer nas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos porque ocorreu depois que eles pagaram bilhões de dólares para acertar as alegações de que seus traders haviam tentado fraudar as taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.

Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.

Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo cambial, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para acertar as alegações de fraude da Libor.

As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.

Multas bancárias: reação errada.

O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.

Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.

O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.

O Departamento de Justiça disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais de mão para esconder esses mark-ups dos clientes”.

Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.

"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".

O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de 284 milhões de libras, é a maior da história do regulador.

Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.

A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas em relação a esse benchmark.

No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.

O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um processo criminal contra indivíduos.

Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.

Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de não acusação de 2012 para a Libor - sob o qual o banco concordou em não cometer nenhum delito adicional por um determinado período de tempo.

O UBS teve seu acordo de não-processa - mento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central americano) por causa do forex.

Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, diretor executivo, disse: "A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas".

O acordo de processo diferido do RBS para a Libor expirou este ano, portanto a sua resolução nesse caso não é afetada. Na investigação, o RBS precisa pagar cerca de US $ 395 milhões ao DoJ e US $ 274 milhões ao Federal Reserve.

"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante de quão mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões ao DoJ e US $ 342 milhões ao Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.

O DoJ, a DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos aparelhamento cambial e os acordos nesses casos podem ocorrer ainda este ano.

Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".

As ações subiram entre os bancos europeus multados, com UBS de 3,4%, Barclays com alta de 2,5% e RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.

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Seis Bancos Pagam US $ 5,8 Bilhões, Cinco Culpados De Aparelhamento De Mercado.

O DOJ restringe a manipulação da moeda pelos bancos.

Seis dos maiores bancos do mundo pagarão US $ 5,8 bilhões e cinco deles concordaram em se declarar culpados por acusações ligadas a uma investigação fraudulenta à medida que buscam encerrar quase meia década de ações de fiscalização.

Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays Plc e Royal Bank of Scotland Plc concordaram em se declarar culpadas de acusações criminais de conspiração para manipular o preço de dólares e euros, de acordo com acordos anunciados pelo Departamento de Justiça em Washington na quarta-feira. A principal unidade bancária do UBS Group AG concordou em se declarar culpada de uma acusação de fraude relacionada à manipulação de taxas de juros. O banco suíço, o primeiro a cooperar com os investigadores antitruste, recebeu imunidade na investigação monetária.

Os quatro bancos que concordaram em se declarar culpados de encargos cambiais estão entre os maiores traders de câmbio do mundo. Eles foram acusados ​​de conluio para influenciar as taxas de referência alinhando posições e empurrando as transações ao mesmo tempo. Traders que se descreveram como membros do “Cartel”. usaram as salas de bate-papo on-line para discutir suas posições antes que as tarifas fossem estabelecidas e suprimir a concorrência no mercado, disse o Departamento de Justiça.

Todos os bancos que se declararam culpados disseram ter recebido as devidas renúncias da Securities and Exchange Commission para continuar administrando fundos mútuos e levantar capital rapidamente, disse uma pessoa a par do assunto à Bloomberg.

Leia os documentos de liquidação de Forex:

& # x201C; Brazen Collusion & # x201D;

O esquema era uma exibição descarada de conluio, & # x201D; A procuradora-geral Loretta Lynch disse em um comunicado. "Este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico a seu favor, que subvertem nossos mercados e se enriquecem às custas dos consumidores americanos,". ela disse.

Os acordos trazem o total de multas e penalidades pagas pelos cinco bancos para resolver as investigações em moeda para cerca de US $ 9 bilhões, disse o Departamento de Justiça.

No acordo com o Departamento de Justiça, o Citigroup Inc., do Citicorp, pagará US $ 925 milhões, o mais alto dos bancos penalizado. O Barclays concordou com uma multa de US $ 650 milhões. O JPMorgan pagará US $ 550 milhões, e o Royal Bank of Scotland Group concordou com uma multa de US $ 395 milhões. O UBS pagará US $ 203 milhões.

Separadamente, o Federal Reserve impôs multas de mais de US $ 1,6 bilhão nos cinco bancos por práticas inseguras e inseguras. O Barclays, com sede em Londres, pagará um adicional de US $ 1,3 bilhão como parte dos acordos com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, a Commodity Futures Trading Commission e a Financial Conduct Authority do Reino Unido.

Terminar Funcionários.

Como parte de seu acordo com o superintendente bancário de Nova York, Benjamin Lawsky, o Barclays concordou em demitir oito funcionários envolvidos no comércio de moedas entre Londres e Nova York.

O Fed também multou o Bank of America por US $ 205 milhões por não detectar e tratar a conduta de comerciantes que discutiram a possibilidade de entrar em acordos para manipular os preços da moeda, de acordo com um comunicado.

& # x201C; A resolução sairá de nossas reservas existentes, & # x201D; disse Lawrence Grayson, porta-voz do Bank of America, em Charlotte, Carolina do Norte.

As penalidades representam as primeiras resoluções criminais em uma investigação monetária de dois anos, que está em andamento, disse Andrew McCabe, diretor-assistente encarregado do Escritório de Washington do Departamento Federal de Investigações.

Outras empresas, incluindo o Deutsche Bank AG e a HSBC Holdings, ainda estão sob investigação. Casos contra comerciantes individuais também podem vir a ser divulgados, disseram pessoas com conhecimento da investigação.

& # x201C; Movimento calculado & # x201D;

Os assentamentos demonstram a disposição dos executivos dos bancos de encerrar um dos últimos grandes casos legais que cercam a indústria. Os escândalos envolvendo a venda agressiva de títulos hipotecários e aparelhamento de taxas de juros ajudaram a reforçar a visão de que algumas empresas são grandes demais para administrar adequadamente e devem ser desmembradas.

Este é um movimento muito calculado para tirar o Departamento de Justiça das costas, porque senão isso poderia durar anos, & # x201D; disse Phillip Phan, professor da Escola de Negócios Johns Hopkins Carey. "De certa forma, há anonimato na multidão - você não sabe quem é mais culpado do que os outros."

Embora o UBS não tenha sido acusado de manipulação cambial, o governo disse que o banco suíço se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de moeda depois de ter resolvido uma investigação anterior sobre a manipulação da taxa interbancária de Londres em 2012. A conduta violou a não-negociação. acordo de acusação com o Departamento de Justiça.

Marcas do UBS.

Comerciantes do UBS e equipe de vendas deturpavam os clientes em certas transações que não estavam sendo adicionadas, quando na verdade estavam, usando sinais manuais para esconder as marcações, disse o Departamento de Justiça em seu comunicado. Um trader do UBS também conspirou com outros bancos que atuam como revendedores no mercado spot concordando em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros, disse o governo. A conduta colusiva do UBS ocorreu de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.

Os executivos do banco expressaram constrangimento e frustração com a conduta, apontaram um dedo para algumas maçãs podres e prometeram fazer melhor.

& # x201C; A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos as medidas disciplinares apropriadas, & # x201D; O presidente-executivo do UBS, Sergio Ermotti, e o presidente do conselho, Axel Weber, disseram em um comunicado.

O JPMorgan informou em um comunicado que a conduta subjacente à acusação antitruste contra o banco é principalmente atribuível a ela. para um único operador, que desde então foi demitido.

& # x201C; A conduta descrita nas petições do governo é uma grande decepção para nós, & # x201D; disse o presidente e diretor executivo Jamie Dimon. Exigimos e esperamos melhor do nosso povo. A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de empregados, ou mesmo de um único empregado, pode refletir mal em todos nós.

Operações Continue.

As ações do JP Morgan e do Citigroup caíram 0,8 por cento às 12h05 em Nova York. O UBS subiu 3%, o RBS subiu 1,8% e o Barclays avançou 3,4%.

O JPMorgan e o Citigroup disseram que não prevêem um impacto significativo nas operações ou na sua capacidade de servir os clientes.

O Departamento de Justiça tinha como objetivo extrair argumentos dos bancos. empresas-mãe, pessoas familiarizadas com as negociações haviam dito. Em seu anúncio, o departamento caracterizou as empresas que entravam como "pai-pai". & # X201D;

Caso Drexel.

Citicorp, unidade que concorda em se declarar culpada, é de propriedade integral da Citigroup Inc., controladora do Citigroup, que detém 74% dos ativos do Citigroup em 31 de dezembro. fim. Royal Bank of Scotland Plc é uma unidade do Royal Bank of Scotland Group Plc.

As culpas do Citicorp e do JPMorgan são as primeiras em processos criminais por grandes bancos norte-americanos desde que Drexel Burnham Lambert admitiu seis acusações de fraude em títulos e valores mobiliários em 1989. Elas seguem apelos no ano passado pela subsidiária do Credit Suisse Group AG, com sede em Zurique. para ajudar a evasão fiscal e BNP Paribas SA por violar as sanções dos EUA. Este ano, uma unidade do Deutsche Bank se declarou culpada por seu papel na manipulação das taxas de juros.

A investigação cambial começou depois que a Bloomberg informou, a partir de junho de 2013, que os comerciantes estavam em conluio para manipular as taxas de câmbio de referência e o lucro nos clientes; despesa. Seus esforços foram focados no WM / Reuters 4 p. m. fixar, usado para valorizar trilhões de dólares de investimentos em todo o mundo e para determinar o preço que algumas empresas e gerentes de fundos pagam para trocar moedas.

Em outubro daquele ano, reguladores de todo o mundo anunciaram que estavam abrindo sondagens formais. Dentro de algumas semanas, mais de 25 traders de câmbio em bancos como Citigroup, JPMorgan e Barclays foram demitidos, suspensos ou colocados em licença.

O que começou como uma investigação restrita sobre manipulação de taxas foi ampliada para um exame mais amplo da indústria. Nos últimos meses, as autoridades investigaram as práticas, inclusive os bancos que cobravam comissões excessivas, a equipe de vendas repassava dicas a clientes e comerciantes favorecidos que usavam informações privilegiadas para fazer apostas privadas em movimentos cambiais.

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6 grandes bancos multaram US $ 4,3 bilhões por tentativa de manipulação cambial.

Em outro olho negro para o setor financeiro, reguladores norte-americanos, britânicos e suíços multaram na quarta-feira o JPMorgan Chase & amp; Co., Citigroup, Bank of America Corp e outros três bancos globais num total de cerca de US $ 4,3 bilhões para acertar as investigações sobre a tentativa de manipulação das taxas de câmbio.

As multas, incluindo as maiores já emitidas pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha, são o mais recente golpe multibilionário para a indústria, na sequência de alegada má conduta na crise financeira de 2008 e tentativas de fraudar os principais mercados internacionais.

"A fixação de uma taxa de referência não é simplesmente mais uma oportunidade para os bancos obterem lucro", disse Aitan Goelman, diretor de fiscalização da Comissão de Negociações Futuras de Commodities dos Estados Unidos.

"Inúmeros indivíduos e empresas em todo o mundo confiam nessas taxas para fechar contratos financeiros, e essa confiança é baseada na fé na integridade fundamental desses benchmarks", disse ele.

"O mercado só funciona se as pessoas tiverem confiança de que o processo de definição desses benchmarks é justo, não corrompido pela manipulação de alguns dos maiores bancos do mundo", disse Goelman.

O acordo da CFTC incluiu um total de US $ 1,48 bilhão em multas: US $ 310 milhões cada para o JPMorgan Chase Bank e o Citibank; US $ 290 milhões cada para o Royal Bank of Scotland e o UBS; e US $ 275 milhões para o HSBC Bank.

9h19 da manhã: Uma versão anterior desse post dizia que a CFTC multou o JPMorgan Chase Bank e o Citibank em US $ 310 bilhões cada. Eles foram multados em US $ 310 milhões cada.

Os reguladores britânicos atingiram as cinco empresas com multas combinadas de US $ 1,7 bilhão, e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro da Suíça aplicou uma multa de US $ 138 milhões contra o UBS.

Várias horas depois de essas multas terem sido anunciadas, o Departamento de Controladoria da Rússia informou que multou o JPMorgan e o Citibank em US $ 350 milhões cada e também multou o Bank of America em US $ 250 milhões por "práticas inseguras ou insalubres" relacionadas a seus negócios de câmbio.

Os assentamentos encerram a investigação sobre a tentativa de manipulação das taxas de câmbio de referência para beneficiar as posições dos traders nos bancos, disseram os reguladores.

O Citigroup disse na quarta-feira que "agiu rapidamente ao tomar conhecimento de questões em nosso negócio de câmbio" e mudou seus sistemas e monitoramento "para melhor se proteger contra o comportamento inadequado".

O Barclays, outro banco global sob investigação na investigação cambial, recusou-se a participar do acordo. A Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha disse que continua investigando o banco.

De 1º de janeiro de 2008 a 15 de outubro de 2013, "controles ineficazes nos bancos" permitiram que seus traders colocassem os interesses financeiros das empresas à frente dos clientes no mercado, disse a Financial Conduct Authority.

Os comerciantes compartilharam informações confidenciais sobre as atividades dos clientes e fizeram conluio com os operadores de outros bancos para manipular as taxas de câmbio.

"Os traders de diferentes bancos formaram grupos" tightknit "nos quais informações eram compartilhadas sobre a atividade do cliente, incluindo o uso de nomes de código para identificar clientes sem nomeá-los", disse a FCA. Esses grupos foram descritos como, por exemplo, "os jogadores", "os 3 mosqueteiros", "1 equipe, 1 sonho", "uma cooperativa" e "a equipe A", disse a agência.

Parte da manipulação ocorreu ao mesmo tempo em que os reguladores investigavam a possível manipulação de outro índice de referência, a taxa interbancária oferecida em Londres, também conhecida como Libor, que ajuda a definir as taxas de juros em todo o mundo.

"As empresas não poderiam ter dúvidas, especialmente depois da Libor, que deixar de tomar medidas para lidar com as consequências de uma cultura livre para todos em seus pregões era inaceitável", disse Tracey McDermott, diretora de fiscalização e autoridade da Financial Conduct Authority. crime financeiro.

"Se eles não o fizerem, eles continuarão a enfrentar custos regulatórios e de reputação significativos", disse ela.

Com a mais recente ação, a CFTC disse que multou mais de US $ 3,34 bilhões em bancos desde 2012 por tentativa de manipulação de benchmarks financeiros globais.

O Barclays, com sede em Londres, disse na quarta-feira que "se envolveu de forma construtiva" com os reguladores, incluindo a FCA e a CFTC, e "considerou um acordo em termos semelhantes aos anunciados na manhã".

"No entanto, após discussões com outros reguladores e autoridades, concluímos que é do interesse da empresa buscar uma solução mais geral e coordenada", disse o banco.